Plan de distribución del patrimonio
Decide cómo se distribuyen tus activos entre tus beneficiarios en cada etapa de la transición de tu patrimonio.
Dos momentos que planificar
Cada etapa es un momento en que se transmite tu patrimonio: primero cuando uno de ustedes fallece y luego cuando fallece el propietario sobreviviente. En cada etapa decides cómo se reparten todos los activos.
Ejemplo: el plan de la Familia Paul
Cuando fallezca el primero de los dos
Todo pasa al propietario sobreviviente, Les o Mary.
100%Cuando fallezca el sobreviviente
El patrimonio se reparte en partes iguales entre Colleen y Bobby.
50%50%
Todo lo que queda para el propietario sobreviviente se vuelve a transmitir cuando esa persona fallece; por eso se reparte de nuevo en la segunda etapa.
Colleen Paul
$4,942,750
Bobby Paul
$4,942,750
Lo que puedes hacer en Forward
Define una asignación predeterminada
Decide cómo se reparten todos los activos en cada etapa, por porcentaje o en partes iguales.
Añade reglas personalizadas de activos
Personaliza la asignación de activos específicos a herederos específicos.
Añade excepciones según el orden de fallecimiento
Cambia el plan según quién de ustedes fallezca primero.
Consulta el neto proyectado de cada heredero
Revisa lo que cada heredero recibiría una vez que hayan pasado ambas etapas.
Elige quién puede ver el plan
Elige qué puede ver cada heredero. Tú siempre lo ves todo, y los herederos no reciben avisos sobre esta configuración.
Revisa y aprueba
Aprueba el plan cuando refleje cómo quieres que se distribuya tu patrimonio, y actualízalo cuando quieras.